Hong Kong MSO License Application Guide
点击这里可以下载PDF文件:香港海关MSO牌照业务计划书 | 金钱服务经营者发牌规定
香港金钱服务经营者(Money Service Operator, MSO)牌照是由香港海关(Customs and Excise Department, C&ED)监管的金融服务牌照,主要适用于提供货币兑换和汇款服务的企业。持牌机构必须符合《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO)及其他相关法规的要求。
MSO 牌照涵盖的主要业务类型:
目前,香港 MSO 牌照 无最低注册资本要求,但公司必须证明有足够的资金支持业务运营,并提交资金来源证明(银行存款证明、财务报表等)。
申请香港 MSO 牌照的公司需具备合规架构,并委任以下人员:
合规负责人和洗钱报告主管可为同一人,但需具备 AML/CTF(反洗钱/反恐融资)相关经验。
所有持牌 MSO 必须遵守 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO) 相关规定,包括:
整个流程通常需 4-6 个月,具体时间视乎香港海关的审查进度。
项目 | 费用(港币 HKD) |
---|---|
牌照申请费 | HKD 3,310 |
续牌费(每 2 年) | HKD 1,870 |
变更牌照信息 | HKD 1,120 |
方式 | 优势 | 劣势 |
---|---|---|
自行申请 | 牌照全新、无历史包袱 | 申请时间较长,审查严格 |
收购现有 MSO | 获得牌照速度快 | 需进行尽职调查,确保无历史合规问题 |
香港 MSO 牌照是进入香港金融市场的重要许可,无论是新申请还是收购,都需符合香港海关的严格监管要求。企业在申请过程中,应确保合规、资金来源清晰、建立完善的 AML/CTF 机制,以顺利获得牌照并合规运营。
如需申请指南、合规咨询或收购流程,欢迎联系专业顾问!
九、香港海关|金钱服务经营者牌照系统-相关资料参阅
日期
主题
2024年12月24日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [22.11.2024] --- 金钱服务经营者的发牌规定
2024年12月24日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [22.11.2024] --- 举报可疑交易
2024年12月24日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [22.11.2024] --- 金钱服务经营者的合规职能及法定责任
2024年04月12日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 洗钱及恐怖分子资金筹集的风险评估及缓解
2024年04月12日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 金钱服务经营者的合规职能及法定责任
2024年04月12日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 介绍《商品说明条例》的公平营商条文
2024年04月12日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 金钱服务经营者的发牌规定
2024年01月04日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [27.11.2023] --- 大规模毁灭武器扩散资金筹集–评估及缓减风险
2024年01月04日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [27.11.2023] --- 举报可疑交易
2024年01月04日
为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [27.11.2023] --- 金钱服务经营者的发牌规定
2.法例:
香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(打击洗钱条例)已于2022年12月再次作出修订,并于2023年4月1日起实施。按照打击洗钱条例,任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务,即属犯罪,一经定罪,可罚款1,000,000元及监禁2年。根据打击洗钱条例,关长是有关当局,负责监管金钱服务经营者(即汇款代理人和货币兑换商),监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其他发牌规定的合规情况,以及打击无牌经营金钱服务。
以下是与可疑交易报告及洗钱/恐怖分子资金筹集有关的其余三项法例的连结:
3.相关表格下载:
5.发牌事宜下载:
6.网上示范:
7.打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动和大规模毁灭武器扩散资金筹集活动:
日期
文件名称
2023年03月24日
支付处理业务问卷 (2023年3月24日)
2021年03月31日
银行账户使用情况问卷 (2021年3月31日)
2018年10月26日
客源问卷 (2018年10月26日)
2016年04月22日
海关关长、保险业监督、金融管理专员及證监会签订《谅解备忘录》 (2016年4月20日)
2015年07月29日
风险评估问卷 (2015年7月29日)
香港 金钱服务经营者(MSO)牌照 是受香港海关监管的金融服务牌照,主要涵盖货币兑换、汇款、转账等业务。以下是申请或收购 MSO 牌照过程中最常见的问题及解答。
MSO 牌照适用于以下业务:
申请香港 MSO 牌照时,企业需符合以下要求:
MSO 牌照申请流程包括以下步骤:
整个申请流程约需 4-6 个月。
申请文件包括但不限于:
香港 MSO 牌照不可直接转让,但可以通过收购持牌公司的方式实现牌照变更:
收购 MSO 牌照通常需时 2-4 个月,具体时间视香港海关审批而定。
所有持牌 MSO 企业必须遵守 反洗钱及反恐融资条例(AMLO):
方式 | 优势 | 劣势 |
---|---|---|
自行申请 | 牌照全新,无历史包袱,合法合规性高 | 申请时间较长,审核严格 |
收购持牌公司 | 时间较快,可直接运营 | 需要进行历史合规审查,股东/董事变更需审批 |
如需快速进入市场,收购现有 MSO 牌照较为合适;若希望从零开始合规经营,则建议自行申请。
香港 MSO 牌照是进入香港金融市场的重要许可证,无论是新申请还是收购现有牌照,都需严格符合香港海关的监管要求。企业在申请过程中,应确保业务合规,资金来源清晰,并建立完善的 AML/CTF 机制,以满足监管要求。
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